Planeación Financiera

Planeación Financiera

Justificación

En la vida es importante tener claro para dónde vamos. En especial en tres temas fundamentales: Salud, Dinero y Amor. Una Planeación financiera resuelve el tema del dinero dando foco a la persona o familia en su aspecto financiero.

Una Planeación financiera define una meta de libertad Financiera, optimiza el hoy, planea el futuro y sugiere actividades de inversión que llevarán a lograr el objetivo.

Se sugiere que en ella participen los miembros de la familia incluyendo a niños mayores de 14 años. Puede realizarse en el hogar de la familia o en nuestras sedes

Objetivo de la planeación Financiera

  • Lograr que el dinero no sea importante.
  • Es decir que el dinero pase a un segundo plano permitiendo a las personas y familias disfrutar de su paso por la vida.
  • Una planeación financiera exitosa da a la persona o familia Libertad Financiera en un término que oscila entre 3 a 10 años de esfuerzos enfocados a lograrlo.

Metodología

PadreRico.com tiene planeadores financieros con experiencia de más de 12 años en el tema. Certificados por distintas entidades y conocedores de muchos de casos de personas y familias que se han concentrado en tomar en serio sus finanzas personales.

La sesión de Planeación Financiera se realiza en dos sesiones así:

Sesión 1: Planeación Financiera CP (Corto Plazo)

(Precio $220.000, duración 2 horas)

La primera sesión diagnóstica y optimiza el corto plazo, define una meta a 5 años y concientiza a la familia sobre la lógica que lo llevará a  manejar bien sus finanzas y lograr su meta.

  1. Entendimiento del Planeador Financiero de la composición demográfica de la familia/persona, sus metas, objetivos y experiencia.
  2. Diagnóstico del flujo de caja familiar/personal.
  3. Optimización de deuda, gastos mandatorios y discrecionales.
  4. Diagnóstico de activos
  5. Diagnóstico de gestión de riesgos (Salud, activos, vida, ITP)
  6. Determinación de meta de libertad financiera y grado de logro.

Entregable

Al final de la sesión 1 la persona / familia obtiene como entregable en un archivo electrónico:

  1. Definición de Meta de Libertad Financiera
  2. Diagnóstico Flujo de Caja
  3. Estrategia de optimización de deuda y gastos
  4. Diagnóstico de rentabilidad de activos
  5. Estrategia de gestión de riesgos
  6. Recomendaciones generales evidenciadas en la sesión

Sesión 2 Planeación Financiera mediano y largo plazo

(Precio $220.000, duración 2 horas)

La segunda sesión idealmente debe hacerse 3 meses después de la primera. Se espera que en esta sesión se hayan ejecutado las optimizaciones sugeridas y se hayan explorado opciones de inversión.

  1. Revisión de ejecución de estrategias y optimizaciones sugeridas en primera sesión.
  2. Determinación de flujo de caja excedente, estrategia para su control.
  3. Optimización de activos
  4. Diagnóstico y estrategia de cara al retiro (Pensión) y la sucesión (de bienes, de conocimiento)
  5. Exploración de futuras inversiones, capacidad de inversión, opciones en los 3 mundos de inversión (Finca Raíz, Emprendimiento, Mercado de Capitales)

Entregable

Al final de la sesión 2 la persona / familia obtiene como entregable en un archivo electrónico:

  1. Flujo de Caja y meta Libertad Financiera definitiva (Posterior a Optimización)
  2. Estrategia de control de excedentes
  3. Estimación de monto con que se pensionara en el sistema de pensiones Colombiano y estrategia para optimizarlo
  4. Recomendaciones generales evidenciadas en la sesión
  5. Rutero para ejecutar inversiones afines definidas en la sesión

 

Si desea realizar una planificación financiera personal / familiar por favor escribanos a educacion@PadreRico.com o llame YA al 311 811 2363; un asesor experto agendará una cita. Probablemente sea una de las citas más importantes de su vida.

Consulte la HV de nuestros Planeadores Financieros