Planeación Financiera

Planeación Financiera

Justificación

En la vida es importante tener claro para dónde vamos. En especial en tres temas fundamentales: Salud, Dinero y Amor. Una Planeación financiera resuelve el tema del dinero dando foco a la persona o familia en su aspecto financiero.

Una Planeación financiera define una meta de libertad Financiera, optimiza el hoy, planea el futuro y sugiere actividades de inversión que llevarán a lograr el objetivo.

Se sugiere que en ella participen los miembros de la familia incluyendo a niños mayores de 14 años. Puede realizarse en el hogar de la familia o en nuestras sedes

Objetivo de la planeación Financiera

  • Lograr que el dinero no sea importante, es decir que el dinero pase a un segundo plano permitiendo a las personas y familias disfrutar de su paso por la vida.
  • Establecer una meta de Libertad Financiera y a partir de ella desplegar la estrategia de inversiones.
  • Optimizar y presupuestar para trabajar en pro de lograr la meta.

Metodología

PadreRico.com tiene planeadores financieros con experiencia de más de 12 años. Certificados por distintas entidades y conocedores de muchos casos de personas y familias que se han concentrado en tomar en serio sus finanzas personales.

La sesión de Planeación Financiera se realiza en dos sesiones así:

Sesión 1: Planeación Financiera Inicial

(Precio $220.000, duración 2 horas)

La primera sesión diagnóstica y optimiza las finanzas de la persona/familia, define una meta a 5 años y concientiza a la familia sobre la lógica que lo llevará a  manejar bien sus finanzas y lograr su meta.

  1. Entendimiento del Planeador Financiero de la composición demográfica de la familia/persona, sus metas, objetivos y experiencia.
  2. Presupuestación de gastos mandatorios y discrecionales.
  3. Optimización de deuda.
  4. Diagnóstico del flujo de caja familiar/personal.
  5. Definición meta Libertad Financiera y grado de logro.
  6. Diagnóstico de activos
  7. Diagnóstico de gestión de riesgos (Salud, activos, vida, ITP)
  8. Diagnóstico y estrategia del tema pensional.

Entregable

Al final de la sesión 1 la persona / familia obtiene como entregable en un archivo electrónico:

  1. Definición de Meta de Libertad Financiera
  2. Diagnóstico Flujo de Caja
  3. Estrategia de optimización de deuda y gastos
  4. Diagnóstico de rentabilidad de activos
  5. Estrategia de gestión de riesgos y pensional
  6. Recomendaciones generales evidenciadas en la sesión

Sesión 2 Planeación Financiera seguimiento

(Precio $220.000, duración 2 horas)

La segunda sesión idealmente debe hacerse 3 meses después de la primera. Se espera que en esta sesión se hayan ejecutado las optimizaciones sugeridas y se hayan explorado opciones de inversión.

  1. Revisión de ejecución de estrategias y optimizaciones sugeridas en primera sesión.
  2. Determinación de flujo de caja excedente, estrategia para su control.
  3. Optimización de activos
  4. Exploración de futuras inversiones, capacidad de inversión, opciones en los 3 mundos de inversión (Finca Raíz, Emprendimiento, Mercado de Capitales)

Entregable

Al final de la sesión 2 la persona / familia obtiene como entregable en un archivo electrónico:

  1. Flujo de Caja y meta Libertad Financiera definitiva (Posterior a Optimización)
  2. Estrategia de control de excedentes
  3. Recomendaciones generales evidenciadas en la sesión
  4. Rutero para ejecutar inversiones afines definidas en la sesión

Si desea realizar una planificación financiera personal / familiar por favor escribanos a educacion@PadreRico.com o llame YA al 311 811 2363; un asesor experto agendará una cita. Probablemente sea una de las citas más importantes de su vida.

Consulte la HV de nuestros Planeadores Financieros